Інвестиції – вкладення грошей у що-небудь для отримання доходу. Інвестиційний портфель – це група цінних активів (золото, акції, облігації, опціони), зібраних разом з певною метою. Більш навчені досвідом, консервативні інвестори вкладаються в довгострокові проекти – з невеликими ризиками і меншим прибутком. Більш ризикові «авантюрні» інвестори воліють короткострокові і більш прибуткові справи, але у разі провалу, можуть залишитися ні з чим. Проте всіх їх об’єднує одне завдання – отримати дохід.
Управління інвестиційним портфелем може збільшити капітал
Основні типи інвестиційних портфелів
Портфелі діляться на безліч типів, але можна виділити головні:
- Консервативний – містить найменшу кількість ризиків, передбачає менший прибуток. Безпека вкладених коштів – ось головне завдання такого портфеля. В більшості випадків складається з короткострокових позик, облігацій, вкладів в золоті, нерухомості.
- Агресивний – підходить людям, які не бояться ризикувати. Вони повинні мати стійку психіку, готову до коливань ринку. Але і прибуток у разі успіху буде великий. Найчастіше більшість активів – акції.
- Збалансований – це ідеальний тип портфеля, в якому рівні частки займають обидва показника – стабільність і ризик. У разі невдачі одних вкладень, інші стануть підмогою.
Навіщо потрібен інвестиційний портфель?
У першу чергу потрібно визначитися, для чого створюється подібний портфель? Хтось хоче забезпечити собі старість, а хтось вкладається, щоб заробити більше грошей на поточні витрати. Інвестиційний портфель – це зручний існтрумент для досягнення будь-яких цілей. Адже вкладаючи капітал у різні інструменти, можна зменшити ризики і зберегти прибутковість. Іншими словами, якщо десь не «вигорить» – є ще інші варіанти. Тому досвідчені інвестори ніколи не вкладають свої кошти в одне підприємство, а рівномірно розподіляють їх між різними об’єктами інвестицій, складаючи грамотний бізнес-план.
Як створити інвестиційний портфель?
Пункти, які потрібно враховувати, створюючи інвестиційний портфель:
- ризики інвестувань
- цілі інвестувань
- терміни інвестувань
Якщо людина хоче спокійно отримувати стабільний дохід без ризиків, їй варто вибрати консервативний портфель. При цьому вона буде отримувати дохід близько 4-5% в місяць, але це компенсується надійністю. Агресивний портфель дозволяє отримувати 30-70% в місяць, але це пов’язано і з підвищеними ризиками. Тому найкращий вихід – це збалансований портфель – щось середнє між ними двома. Такий портфель дозволить отримувати до 20% доходу в місяць при меншому рівні ризиків. Доступні варіанти інвестування досить великі.
Що таке ребалансування інвестиційного портфелю?
Ребалансування – процес, при якому капітал всередині портфеля інвестицій перерозподіляється з менш прибуткових активів на даний момент в більш активні доходи. Таким чином, підвищується загальна дохідність портфеля і, відповідно, прибуток власника.
Перерозподіл активів допоможе підвищити прибуток
Дохідність і ризик в інвестиційному портфелі
Основною величиною при організації інвестиційних портфелів є їх ризик і прибутковість, а також диверсифікація (розподіл) ризиків. Найважливіше питання в цьому випадку – скільки грошей інвестор готовий втратити? Це і будуть ризики. Ризик активу – величина змінна, яка залежить від багатьох факторів. Дохідність портфелю розраховується як загальна сума прибутковості окремих видів акцій і цінних паперів, включаючи й активи без ризиків. Щоб зменшити ризики в портфелі, потрібно включити в нього різноспрямовані по своїй прибутковості цінні папери. Чим вище ризик проекту – тим більш високі вимоги до доходу.
Мінімальні ризики пов’язані з мінімальними доходами
Як управляти інвестиційним портфелем?
Управління інвестиційним портфелем – це низка маніпуляцій з цінними паперами, спрямована на резервування і збільшення інвестицій.
Є кілька стратегій управління:
- Агресивна стратегія передбачає постійне відстеження біржового ринку, безперервну оцінку можливих доходів і оновлення активів.
- Пасивна або консервативна стратегія – це збереження інвестиційних інструментів незмінними тривалий час. Портфель формується за допомогою довгострокових паперів при знижених ризиках.
- Збалансована стратегія – це рівномірний розподіл всіх активів, яка у разі коливання ринку, гарантує мінімальні втрати.
Слідуючи чітко обраній стратегії, але в той же час реагуючи на ринкові зміни, можна домогтися успіху на ниві інвестицій. Вигідне вкладення в кризу стане підмогою для початківців інвесторів.
Бажаємо вам фінансового благополуччя.
